常見提問 : 財富管理

互惠基金 | 宏利智富錦囊

互惠基金–宏利環球基金

1.

如何開立宏利環球基金帳戶?

2.

何時是宏利環球基金的交易截止時間?我的投資指示會於何時處理?

3.

如何增加認購基金?最低增加認購金額是多少?

4.

如何轉換或贖回基金?

5.

轉換/贖回基金的最低金額是多少?

6.

贖回費用是多少?

7.

支付宏利環球基金贖回款項需時多久?

8. 我可否以月供儲蓄計劃形式投資?何時是月供儲蓄計劃的轉帳日及投資日?
9. 如何更改宏利基金投資儲蓄計劃的每月投資金額或認購分配,或暫停/取消計劃?有關更改何
時生效?
宏利智富錦囊 

10.

何時是宏利智富錦囊的交易截止時間?我的投資指示會於何時處理?

11.

如何增加認購投資選項/基金?最低增加認購金額是多少?

12. 「投資選項/基金轉換」與「更改未來投資分配指示」有甚麼分別?
13. 如何轉換投資選項/基金?
14. 如何更改定期認購分配指示 ?
15. 轉換/定期認購/贖回投資選項/基金的最低金額是多少?
16. 贖回費用是多少?
17. 如何贖回部份投資選項/基金或全數退保?支付贖回款項需時多久?


互惠基金–宏利環球基金
1.

如何開立宏利環球基金帳戶?

閣下可透過以下途徑開立宏利環球基金帳戶:
(1) 親臨辦理:請參閱「宏利環球基金開戶資料」,並親臨香港九龍觀塘偉業街223 - 231號宏利金融中心A座22樓遞交以下6項文件予宏利:
(i) 「宏利環球基金–股東帳戶申請表」(附於「宏利環球基金開戶資料」的末部
(ii) 單位信託及互惠基金投資者的風險水平測試問卷
(iii) 適合性檢查表 (投資基金適用)
(iv) 付款文件(有關付款方法詳情,請參閱帳戶申請表。在適用的情況下,投資者/帳戶持有人須出示印有其姓名的匯款通知、支票副本、銀行證明文件或銀行通知書,以證明款項來源。)
* 支票:抬頭為「CITIBANK NA HK BRANCH–MGF A/C」之港元或美元劃線支票;或
* HK CHATS/電匯:請提供匯款通知(請註明投資者姓名、香港身份證號碼/護照號碼或帳戶編號);或
(註:如以匯款付款,基金認購會於基金執行人確認收妥款項及完整的申請文件後方會處理。)
* 於花旗銀行以支票存款:銀行付款收據(請註明投資者姓名、香港身份證號碼/護照號碼或帳戶編號)及支票副本(如支票上並未印有投資者姓名,請提供銀行結單作證明)
(v) 經核證真實之香港身份證/護照載有照片該頁之副本
(vi) 經核證真實之住址證明副本(詳情請參閱宏利環球基金帳戶申請表)
服務時間:
星期一至星期五:上午9時–下午6時
星期六、日及公眾假期休息
海外申請者請郵寄以上6項文件及已填妥的第三者聲明(有關詳情,請參閱宏利環球基金–股東帳戶申請表背頁的相關部分)予宏利。
(2) 宏利投資基金持牌中介人/合資格中介人:請聯絡閣下的宏利投資基金持牌中介人/合資格中介人開立宏利環球基金帳戶
如欲了解更多開戶之詳情,請參閱「宏利環球基金–股東帳戶申請表」。

 

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2.

何時是宏利環球基金的交易截止時間?我的投資指示會於何時處理?

* 交易截止時間為每個交易日的香港時間下午4時,交易日為星期一至星期五(香港及/或盧森堡公眾假期除外)。
* 如所有所需文件/款項於交易截止時間香港時間下午4時前收妥,閣下的指示將會以該交易日的價格處理。

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3.

如何增加認購基金?最低增加認購金額是多少?

*

請填妥以下文件,然後連同應付款項遞交予宏利(請按查閱付款方法詳情)。如以傳真遞交,傳真後請勿郵寄正本以免重複處理交易。

(i) 宏利環球基金–增加認購表格

(ii)

單位信託及互惠基金投資者的風險水平測試問卷適合性檢查表 (投資基金適用)(如於發出增加認購指示前24個月內尚未提交)
* AAA類別股份每項基金的最低增加認購金額為1,000港元。

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4.

如何轉換或贖回基金?

請填妥「轉換股份表格」或「贖回表格」(視何者適用而定),然後遞交予宏利。如以傳真遞交,請注意:

* 已登記以傳真作指示:傳真後請勿郵寄正本以免重複處理交易。
* 未登記以傳真作指示:傳真後請遞交正本,及於正本上註明「跟進文件」以免重複處理交易。

基金轉換只可在同一類別股份間進行,即由A類別股份轉換至A類別股份,或由AA類別股份轉換至AA類別股份。如閣下要求將基金轉換至另一類別股份,宏利會視作贖回基金指示與增加認購基金指示處理,詳情如下:

* 如贖回之A類別股份乃於兩年內認購,贖回費1%會於該股份的贖回所得金額中扣除。
* 增加認購須符合以下最低投資額要求:
  A類別股份  AA類別股份

 每項基金最低初次投資額 

 200,000美元  20,000港元

 每項基金最低增加認購投資額

1,000港元

* 初次收費(最高為5%)亦適用於增加認購AA類別股份。
* 增加認購基金會於贖回基金後下一交易日處理。

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5.

轉換/贖回基金的最低金額是多少?

* 每項基金最低轉換/贖回金額為1,000港元
* 轉換/贖回基金後,須維持每項基金的最低結餘:
A類別股份:每項基金的最低結餘為200,000美元
AA類別股份:每項基金的最低結餘為20,000港元
如申請贖回股份/單位會導致剩餘持股量少於最低基本認購數目,則該等申請被視為要求贖回全部股份/單位數目。

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6.

贖回費用是多少?

A類別股份:

* 如股份於其認購日期後兩年內贖回,贖回費為贖回所得款項之1%
* 如股份於其認購日期後逾兩年贖回,不會收取贖回費
贖回費會從贖回金額中扣除。
AA類別股份:
* 並無贖回費

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7. 支付宏利環球基金贖回款項需時多久?
贖回款項一般於宏利收妥所有所需文件5個工作天內(無論如何不超過30天)支付。閣下可選擇以港元或美元付款。
* 如要求以支票付款,支票一般會於贖回日期後5個工作天內以掛號寄出。
* 如要求轉帳款項至閣下的指定銀行戶口,宏利一般會於贖回日期後5個工作天內付款。如有任何銀行費用從贖回款項中扣除,將由客戶自行承擔。

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8. 我可否以月供儲蓄計劃形式投資?何時是月供儲蓄計劃的轉帳日及投資日?
*

在閣下作出初次投資的同時或之後,便可參與我們的月供儲蓄計劃「宏利基金投資儲蓄計劃」。閣下只須填妥「宏利基金投資儲蓄計劃申請表」及「宏利環球基金–股東帳戶申請表」(兩表格均附於「宏利環球基金開戶資料」的末部,然後遞交予宏利,便可參與該計劃。

* 月供儲蓄計劃「宏利基金投資儲蓄計劃」只適用於持有香港銀行港元戶口的客戶。
* 每項基金的每月最低投資額為1,000港元。
*

設立直接付款授權一般需時4 – 6個星期。轉帳一般於閣下遞交申請後第二個月開始,例:如申請於08年2月遞交,轉帳則由08年4月開始。轉帳日為每月第2個工作天,而投資日為每月第7個工作天。

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9. 如何更改宏利基金投資儲蓄計劃的每月投資金額或認購分配,或暫停/取消計劃?有關更改何時生效? 
請填妥「更新宏利投資儲蓄計劃申請表」,然後遞交予宏利。
* 已登記以傳真作指示:傳真後請勿郵寄正本以免重複處理。
* 未登記以傳真作指示:不接受傳真,請郵寄遞交
如閣下的指示於任何一個月的最後一個工作天下午4時前收妥,更改將於翌月生效(請確定新付款限額並不超逾閣下銀行戶口之限額)。

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投資涉及風險。基金單位價格可升可跌。過往業績數據並非未來業績的指標。有關詳情請參閱售股章程。

宏利智富錦囊
10. 何時是宏利智富錦囊的交易截止時間?我的投資指示會於何時處理?
交易截止時間為每個交易日的香港時間下午3時。交易日為星期一至星期五(香港公眾假期除外)。
投資選項/基金認購

如所有所需文件/款項於交易截止時間香港時間下午3時前收妥,閣下的指示將會於5個工作天內處理。

投資選項/基金轉換及贖回

如所有所需文件於交易截止時間香港時間下午3時前收妥,閣下的指示將會以該交易日的價格處理。

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11. 如何增加認購投資選項/基金?最低增加認購金額是多少?
*

請填妥宏利智富錦囊投資選項服務申請表後連同抬頭為「宏利人壽保險(國際)有限公司」的港元或美元劃線支票/銀行匯票遞交予宏利。如以銀行匯票付款,必須隨附顯示由保單持有人銀行戶口付款的銀行收據。

* 每份保單之最低增加認購金額為1,500美元,每項投資選項/基金之最低增加認購金額為250美元。

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12. 「投資選項/基金轉換」與「更改未來投資分配指示」有甚麼分別?
「投資選項/基金轉換」只適用於轉換現有投資選項/基金,而「更改未來投資分配指示」則只適用於設有定期認購的保單在指示生效日期起所收到之款項。如欲同時轉換投資選項/基金及更改未來投資分配,請分別遞交有關指示。

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13. 如何轉換投資選項/基金?

閣下可透過以下途徑轉換投資選項/基金:

(1) 互聯網:瀏覽www.manulife.com.hk以宏利客戶號碼或香港身份證號碼/護照號碼及私人密碼登入,然後選擇上方的「財富管理」,再按左方的「投資選項/基金轉換」,便可經網上遞交指示(按查閱網上服務指引)。
(2) 傳真:填妥宏利智富錦囊/宏利優裕錦囊保單服務/服務申請表(傳真)後以傳真遞交。
(3) 郵寄:填妥宏利智富錦囊投資選項服務申請表後以郵寄遞交。
請勿透過不同的途徑遞交同一指示以免混淆及重複處理。

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14. 如何更改定期認購分配指示 ?
閣下可透過以下途徑更改定期認購分配指示:
(1) 互聯網:瀏覽www.manulife.com.hk,以宏利客戶號碼或香港身份證號碼/護照號碼及私人密碼登入,然後選擇上方的「財富管理」,再按左方的「更改未來投資分配指示」,便可經網上遞交指示(按查閱網上服務指引)。
(2) 郵寄:填妥「宏利智富錦囊投資選項服務申請表」後以郵寄遞交。
請勿透過不同的途徑遞交同一指示以免混淆及重複處理。

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15. 轉換/定期認購/贖回投資選項/基金的最低金額是多少?
* 從一項投資選項/基金轉換至另一項投資選項/基金的轉換最低金額為250美元。
* 定期認購的最低金額為每份保單500美元及每項投資選項/基金250美元。
* 每份保單的最低贖回金額為1,000美元。
* 在轉換/贖回部份投資選項/基金後,投資選項/基金帳戶價值須維持每項投資選項/基金最少1,500美元,而保單價值須維持最少5,000美元。

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16. 贖回費用是多少?

贖回於5年內認購的投資選項/基金須支付提早贖回費(請參考下表)。贖回於5年或以前認購的投資選項/基金則無須支付提早贖回費。提早贖回費會從投資選項/基金贖回金額中扣除。

認購年期不足

佔贖回金額百分比

1年

6%

2年

5%

3

4%

4

3%

5

2%

年期由確實認購日起計算。提早贖回費會按最早認購的投資選項/基金計算(即「先進先出」基準)。轉換投資選項/基金不會影響認購年期。因此,先進先出基準亦適用於轉換交易。

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17. 如何贖回部份投資選項/基金或全數退保?支付贖回款項需時多久?
閣下可透過以下途徑贖回部份投資選項/基金或全數退保:
贖回部份投資選項/基金
(1) 傳真:填妥「宏利智富錦囊/宏利優裕錦囊保單服務/服務申請表(傳真)」後以傳真遞交。
(2) 郵寄:填妥「宏利智富錦囊投資選項服務申請表」後以郵寄遞交。
請附上保單持有人的香港智能身份證/護照/商業登記證副本,並於該副本上註明保單編號。
全數退保
填妥「宏利智富錦囊投資選項服務申請表」後連同閣下的保單合約及香港智能身份證/護照/商業登記證副本郵寄予宏利,並於該副本上註明保單編號。

宏利在收妥所有所需文件後,一般會於7個工作天(在任何情況下將不會超過30天)內支付投資選項/基金贖回淨金額。閣下可選擇以港元或美元支票付款。

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投資涉及風險。投資選項/基金單位價格可升可跌。過往業績數據並非未來業績的指標。有關詳情請參閱產品銷售說明書。

 


 

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